（一）客户资信识别

1.了解客户资信：检查外商提供的相关信息是否真实有效，包括确认其注册地址、注册资本、经营范围、税号、官方邮箱等信息是否与实际相符。通过中国出口信用保险公司、邓白氏集团（D&B）、益博睿集团（Experian），或其他专业资信调查机构等核实客户注册信息、履约能力、信用记录等，关注企业是否有违约记录、信用不良问题或其他法律纠纷。对年订单超一定金额的客户，可通过Panjiva和Import Genius等查询海关进出口数据。同时，核查客户的关联公司，关注其股东、高管信息以及是否存在与客户类似的信用风险或法律纠纷。若涉及中间商的业务，需确认中间商身份。避免与空壳公司合作。

２.分级管理客户：建议按核心客户、成长型客户、普通客户、新客户、高风险客户等分类管理。对新的买方客户实行“小额试单+预付款”机制，多次合作无异常后再开放账期。

3.审查代理人权限：直接联系外商，核实代理人的授权范围及有效性，避免无权代理或越权签约导致协议无效。建议不通过第三方传递合同、信用证等文件，避免表见代理、伪造合同、伪造单证等不可控风险。

４.关注客户邮箱：建档留存、定期更新客户联系方式，要求客户使用官方邮箱或有效授权邮箱联系，谨防对方否认交易。若通过非官方邮箱进行沟通，应通过可信渠道确认沟通人身份。认真核对来信邮箱地址，谨防他人用近似邮件地址假冒客户“钓鱼”（多家企业曾上当受骗，如以peterr@gmail.com假冒客户邮箱peter@gmail.com与企业联系，要求转账到其他账户）。若涉及双方收、付款账户的更换，建议使用电话复核。

5.动态更新客户信息：建议与专业的金融数据平台合作，利用AI技术，实时跟踪客户的信用评级、财务状况、市场声誉变化等，及时调整合作策略，降低潜在风险。

（二）境外法律识别

1.识别境外法律：通过海丝域外法查明中心（

www.msrlac.com）、域外刑事法律查明平台（www.ywxscm.com）、专业涉外律师、同行交流等识别域外法律，全面调研目标国、地区的贸易政策、知识产权法规、投资保护协定等，避免触碰当地法律红线。

2.识别境外技术性贸易措施：通过厦门技术性贸易措施网（xmtbt-sps.xmeport.cn）、国别贸易投资环境信息网（itpp.trb.mofcom.gov.cn）、中国出口管制信息网（exportcontrol.mofcom.gov.cn）等网站识别国内外技术性贸易措施和反倾销反补贴调查、保障措施调查、美国337调查等措施。

（三）规范磋商合同

1.规范格式合同范本：结合公司经营需要，拟定涉外贸易格式合同范本。严格审查、修改对外签订的合同和各类重要法律文件。外贸合同条款应齐全，至少包含买卖双方名称、产品明细和规格、数量、价格、交付方式和日期、付款方式和期限、质量异议、争议解决等条款，建议根据产品特性约定质量异议期等。

2.规范“进一步磋商”条款：合同有待进一步磋商、批准的，建议在合同中明确约定磋商、批准后合同才生效。

3.设置合同担保条款：若交易对象资信较弱，建议要求交易对象的母公司或关联方提供担保。

4.明确合同解释条款：可采用《国际贸易术语解释通则》2020（INCOTERMS 2020），明确交货责任及风险转移点，避免条款产生争议。

5.选择争议解决条款：优先选择厦门国际商事法庭涉外协议管辖示范条款、厦门仲裁委员会仲裁示范条款，或约定厦门涉外海事法庭管辖，或者接受度比较高的国际仲裁机构（如香港国际仲裁中心HKIAC、新加坡国际仲裁中心SIAC），避免裁决无法得到承认和执行。谨慎约定在对方所在国仲裁或适用对方所在国法律。需明确争端解决机构的准确中文或其他语言的名称，禁用模糊表述（如“可提交国际仲裁”）。

6.设置质量异议期条款：对于出口货物，建议约定货物品质以装货港检验为准；若客户要求卸货港复检的，建议限定到港后提出货物质量异议的时间。

（四）布局知识产权

1.加强知识产权海外布局：对于重点国家和地区，及时通过马德里体系或《专利合作条约》PCT途径注册国际商标与专利，做到“知识产权先行”，预防知识产权类纠纷。

2.了解客户知识产权：通过厦门市知识产权运营公共服务平台（https://www.xmipop.com）－海外知识产权信息检索，查询客户知识产权情况。

3.设置“不侵权担保”条款，防范海关查扣风险。

（五）把控合规风险

1.出口管制合规：建立合规分类机制，通过美国商务部工业和安全局（BIS）的网站www.bis.gov，查询出口管制分类编号ECCN（Export Control Classification Number）和《商业管制清单》（Commerce Control List），筛查禁运清单。

2.涉外制裁合规：敏感国家、地区的客户，需对其及股东背景进行涉敏合规筛查，确保相关交易不涉及贸易制裁。

3.贸易政策合规：密切留意国家最新的贸易管制政策，确认拟进出口货物、技术的管制属性。杜绝进出口禁止类货物、技术，进出口国家限制进出口的货物、技术应当取得进出口许可，向海关交验相关部门颁发的许可证件。有数量限制的进出口货物，应凭配额管理部门发放的配额证明，向海关办理报关验放手续。

4.税务合规：及时了解国家及各地区对出口企业税收的管控规范和政策要求，熟悉国际贸易规则。根据自身情况做好内部税务统筹规划和风险管控，提升企业税务管理水平，合理利用税收优惠政策，优化业务流程，确保税务合法合规。

5.数据隐私及网络安全合规：建议熟悉中国及目标国有关信息数据传播的法规要求，事前做好各项数据跨境沟通的合规工作，包括各项审批、备案。注意保护客户数据和防范网络攻击、数据泄露。使用符合GDPR、CCPA等法规的数据管理软件（如One Trust），降低合规成本。在合同中约定数据安全相关责任。

7.反垄断及不正当竞争合规：遵守各国家及地区反垄断法规，避免滥用市场支配地位、实施垄断协议或不正当竞争行为。密切关注目标市场的反垄断执法动态，避免因违反合规要求而面临高额罚款或市场禁入风险。

(六）购买相关保险

购买相关保险，如通过中国出口信保险公司等投保出口信用保险，规避商业风险和政治风险，转嫁出口收汇风险，确保经营安全。严格履行保险合同要求，确保保险权益。

（七）交易架构设计

1.贸易术语要与贸易实务相配合，明确责任划分。

2.大宗出口贸易，建议采用信用证（LC）支付，辅以一定的预付款。

（１）避免受益人与通知行不在同一国家、地区，以防信用证无法通知到信用证受益人。

（２）通过第二通知行通知信用证时，存在第一通知行与第二通知行无密押关系而无法转通知的可能，导致因无法按合同约定时间开立信用证而出现合同违约。

（３）防范信用证软条款，如单据控制权在买方、检验不合格将免除付款责任、检验通过才付款、要求提交由申请人指定代表出具的检验报告（简称“客检证”）或签章与开证行预留印鉴相符等严重影响收汇的限制性条款，影响信用证独立性。

3.长期合作客户可开放OA账期（Open Account），允许卖方先发货、买方在约定期限内付款，但要严控风险，建议投保出口信用保险。

（八）国别贸易摩擦风险防范

实时关注国内出口退税政策调整以及目的国的贸易政策变化（加征进口关税、反倾销税或反补贴税等），避免政策变化导致出口企业亏损或加剧出口收汇风险。可通过商务部贸易救济调查局官网、中国贸易救济信息网等实时跟踪全球贸易摩擦动态，重点关注美国、欧盟、印度、巴西等发起贸易救济调查较多的国家、地区，分析其贸易政策趋势。采取市场多元化经营策略，避免过度依赖单一市场，积极开拓新兴市场，分散风险。